Comment choisir son CGPI

Exercée en France par plus de 3 000 intervenants, cette profession s'est développée pour apporter à ses clients des réponses qu'ils ne trouvaient pas dans les réseaux traditionnels :

• disponibilité
• réactivité
• relation dans la durée

En Europe, les CGPI occupent une place importante dans les métiers de la gestion privée :

• 56% de parts de marché en Grande Bretagne
• 36% en Allemagne
• 35% en Italie.

En France, le Conseil Indépendant représente environ 10% des métiers de la gestion privée.

Le CGPI, au contraire d'un banquier, représente ses clients auprès des établissements financiers ou des banques.

Il exerce un métier global, où se conjuguent plusieurs expertises :

• fiscale
• juridique
• financière

C'est la raison pour laquelle ce métier est strictement réglementé.

Les pouvoirs publics ont souhaité, pour la sécurité des utilisateurs, mettre en place une réglementation serrée de ce métier.

Plusieurs textes de lois régissent le métier de CGPI :

• La directive sur le marché des instruments financiers (MIF) pour l'expertise financière
• Les lois sur le Démarchage Financier, pour la commercialisation de placements
• La réglementation sur l'assurance de personnes, pour les produits d'assurance vie, notamment.

L'Autorité des Marchés Financiers, l'AMF, a créé le statut officiel de CGPI et CGPI CIF (Conseil en Investissement Financier) sous réserve d'un agrément délivré sous conditions d'honorabilité et de professionnalisme.

Elle fait obligation aux CGPI et CGPI CIF d'adhérer à l'une des sept organisations professionnelles chargée de la représentér, d'organiser la profession et de la contrôler.

Ces agréments font l'objet d'une inscription qui doit être mentionnée aux clients du cabinet CGPI.

Tout cabinet doit être inscrit auprès de l'AMF pour son activité de commercialisation de produits financiers.

Obligation est faite aux CGPI intervenants dans le domaine des assurances, d'être inscrits auprès de l'organisme d'Etat, l'ORIAS, chargé de vérifier son honorabilité et son professionnalisme.

Ces agréments sont gages d'expérience, et de probité.

Les obligations liées (formation permanente annuelle, charte de qualité, respect des meilleures pratiques,…) sont pour les clients des CGPI, facteurs de confiance et de respect des réglementations.

Bien évidemment, les animateurs d'ABC & Finances répondent à toutes ces obligations réglementaires;

Et surtout, nous avons à cœur de répondre à toutes vos attentes, comme nous le faisons depuis plus de 10 ans pour nos clients.