Nos Métiers

L'expérience des animateurs d'ABC & Finances dans la gestion de fortune, menée au sein d'une grande banque internationale, vous apporte la garantie de trouver les réponses techniques et professionnelles les plus adaptées à vos recherches.

Nous vous accompagnons dans vos réflexions sur :

• l'organisation patrimoniale : assurer la pérennité du patrimoine personnel et professionnel, optimiser et anticiper des transmissions, une succession,...
• l'audit et le conseil global en matière de gestion d'actifs, financier, immobilier,...
• l'optimisation fiscale : analyse des modes de détention,
• le conseil en investissement financier,

Il s'agit de vous donner les éléments de la décision, et de vous accompagner à chaque étape, de la mise en œuvre au suivi des résultats. Nous vous conseillons, parce que ces domaines sont souvent en dehors de vos métiers et que vous n'avez pas la disponibilité nécessaire pour vous y consacrer.

En fonction de vos projets, nous vous apportons des préconisations d'organisation personnelle éprouvées, où, quelle que soit la complexité, nous vous garantissons la sécurité de la mise en place.

Parce que la gestion financière implique de procéder, au préalable, à une réflexion patrimoniale approfondie. Nous définissons ensemble vos objectifs (valorisation des capitaux, sécurisation des performances, objectifs de transmission, de diversification du patrimoine,…), Dans le même temps, nous recensons vos contraintes : fiscales, familiales, approche du risque financier,...

A ce stade, la confiance et la confidentialité permettent d’obtenir une vision claire des orientations adaptées à votre recherche.

Que ce soit pour une donation simple ou élaborée, démembrée, ou pour la création de structures familiales (SCI, sociétés de famille,...), vous serez accompagné par notre réseau de compétences, choisi parmi les professionnels confirmés et réputés.

L’analyse de vos projets permet de construire la stratégie de placements qui vous convient :

• choix des supports : PEA, assurance vie, portefeuilles titres, tontine,…
• définition de la répartition financière au sein de ces supports. La règle d’or : un objectif/un support/une allocation de placement.

En effet, il est rare d’atteindre plusieurs objectifs différents avec une même réponse, sans en brouiller la compréhension et les résultats. Aussi, nous utilisons selon vos besoins une combinaison d’outils, tout en recherchant la simplicité de fonctionnement et sa souplesse.

A chaque solution son instrument financier :

• Epargne à long terme
• Préparations de revenus futurs
• Transmission
• Protection de la famille.